¿Conoce el Cash Pooling? la mejor opción para controlar la tesorería y evitar descubiertos

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El Cash Pooling es un servicio bancario que consiste en el barrido diario de todas las cuentas de la empresa o grupo de empresas dejándolas con saldo cero y concentrando los saldos positivos y negativos en una única cuenta para obtener una posición neta consolidada.

Este sistema pretende conseguir una optimización de los recursos financieros, evitando la existencia de pequeños saldos positivos en diferentes cuentas e impidiendo que existan descubiertos por pagos no previstos en otras, lo que generaría gastos e intereses por descubierto.

De este modo se reducen también los costes de los servicios financieros ya que la entidad bancaria solo devengará intereses en la cuenta centralizada a partir del saldo neto.

Algunas de las ventajas del Cash Pooling son:

  • Ayuda a mejorar las cuentas financieras.
  • Maximiza la rentabilidad evitando saldos ociosos.
  • Evita la sobrefinanciación.
  • Permite negociar financiación de manera global.
  • Mejora de la gestión, reduciendo el trabajo administrativo de control de cuentas.
  • Mejora el control financiero de la empresa ya que resulta más sencillo conocer su posición global de tesorería de un modo más inmediato.

En definitiva, el Cash Pooling aporta una gestión de la tesorería y de los fondos de la empresa, o grupo de empresas, más eficiente, barata y sencilla.

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